JALアメリカン・エキスプレス・カードは、JALのマイルがどんどんたまるクレジットカードです。
年会費は必要ですが、付帯する特典が多くあるので、うまく活用していくことで、お得に旅行を楽しめます。
ここでは、そんなJALアメックスカードについて解説していきます。
JALアメックスカード概要と特徴
| JAL アメックス 普通カード | JAL アメックス CLUB-Aゴールドカード | JAL アメックス プラチナ | |
|---|---|---|---|
| 年会費 | 6,600円 | 20,900円 | 34,100円 |
| 年会費(家族会員) | 2,750円 | 8,800円 | 17,050円 |
| お申込資格 | 18歳以上で本人または配偶者に安定した収入がある（学生を除く） | 20歳以上で本人に安定した収入のある方（学生を除く） | 20歳以上で本人に安定した収入のある方（学生を除く） |
| 利用可能枠 | 10万～200万円 | 50万～300万円 | 50万～500万円 |
| 追加カード | ETCカード/銀聯カード | ETCカード/銀聯カード | ETCカード/銀聯カード |
| 海外旅行傷害保険 | 最高3,000万円 | 最高5,000万円 | 最高1億円 |
| 国内旅行傷害保険 | 最高3,000万円 | 最高5,000万円 | 最高5,000万円 |
| ショッピング保険 | 年間200万円 | 年間300万円 | 年間300万円 |
| トラベルサービス | 海外アシスタンスサービス 空港ラウンジサービス （同伴者1名様まで無料） ツアーデスク | 海外アシスタンスサービス 空港ラウンジサービス （同伴者1名様まで無料） 手荷物空港宅配サービス(帰国時のみ) ツアーデスク | プラチナ・コンシェルジュサービス 空港ラウンジサービス （同伴者1名様まで無料） 海外空港ラウンジサービス「プライオリティ・パス」 手荷物空港宅配サービス ツアーデスク |
| 優待関連サービス | アメリカン・エキスプレス・コネクト | アメリカン・エキスプレス・コネクト | スーペリア・エキスペリエンスプラチナ・グルメセレクション ハーツGoldプラス・リワーズ アメリカン・エキスプレス・コネクト プラチナ・ホテルセレクション |
| その他サービス | チケットサービス ゴルフデスク | チケットサービス ゴルフデスク 24時間健康・介護相談サービス | チケットサービス ゴルフデスク 名門ゴルフ場予約代行サービス 24時間健康・介護相談サービス |
JALアメリカン・エキスプレス・カードは、三菱UFJニコスがJALカードと提携することで発行されているクレジットカードです。
ステータス性の高いアメックスの国際ブランドを採用し、普通カード、CLUB-Aゴールドカード、プラチナの3種類が発行されています。
JALアメックスカード年会費
JALアメリカン・エキスプレス・カードは、どのカードも年会費が必要です。普通カードでも年会費6,600円が必要なので、年会費がいくらかかるのか事前に確認しておきましょう。
JALアメックスカードマイル還元率
JALアメックスカードのマイル還元率は次の表の通りです。
普通カードの場合は、マイル還元率は0.5%ですが、「ショッピングマイルプレミアム(年会費4,950円、家族会員無料)」に入会すれば、1%になります。
CLUB-Aゴールドカード/プラチナカードの場合は、マイル還元率は常に1%になります。
JALカード特約店の利用では、還元率は普通カードの場合で1%、CLUB-Aゴールドカード/プラチナカード/ショッピングマイル・プレミアム加入時は2%にアップします。
| 普通カード | CLUB-Aゴールドカード / プラチナカード | |||
|---|---|---|---|---|
| JALカード ショッピングマイル | 200円＝1マイル | 100円＝1マイル （JALカードショッピングマイル・プレミアム自動入会/年会費無料） | ||
| JALカードショッピングマイル・プレミアム 年会費（税込） | 100円＝1マイル 4,950円（家族会員は無料） | |||
| 特約店利用 | 200円＝2マイル （JALカードショッピングマイル・プレミアムに入会の場合は、100円＝2マイル） | 100円＝2マイル （JALカードショッピングマイル・プレミアム自動入会/年会費無料） | ||
JALアメックスカードフライトマイル
JALアメックスカードの会員の方がJALの飛行機に搭乗すれば、次表のようにボーナスマイルを獲得できます。
| 普通カード | CLUB-Aゴールドカード / プラチナカード | ||
|---|---|---|---|
| 入会搭乗ボーナス | 1,000マイル | 5,000マイル | |
| 毎年初回搭乗ボーナス | 1,000マイル | 2,000マイル | |
| 搭乗ごとのボーナス | フライトマイルの10％プラス | フライトマイルの25％プラス | |
カード入会後初めての搭乗時に、普通カードでは1000マイル、ゴールド/プラチナカードでは5,000マイルのボーナスマイルがもらえます(入会搭乗ボーナス)。
入会搭乗ボーナス獲得の翌年以降も、毎年最初の搭乗時に普通カードでは1000マイル、ゴールド/プラチナカードでは2,000マイルのボーナスマイルが獲得できます(毎年初回搭乗ボーナス)。
また、毎回の搭乗時も普通カードではフライトマイルの10％、ゴールド/プラチナカードではフライトマイルの25%のボーナスマイルが追加で獲得できます。
JALアメックスカードアドオンマイル
JALグループの航空券や機内販売など、対象商品を購入した際に、CLUB-Aゴールドカードでは100円あたり1マイル、プラチナカードでは100円あたり2マイルを獲得できます。
なお、普通カードではアドオンマイルの還元はありません。
JALアメックスカード申し込み資格
JALアメックスカードの申込資格は、普通カードの場合は18歳以上、ゴールド/プラチナカードの場合は20歳以上で、安定収入があることです。普通カードの場合は、本人ではなく配偶者の方の収入で申し込むこともできます。
またJALアメックスカードを利用するには、日本に生活基盤があり、国内での支払いが可能である必要があります。
JALアメックスカード空港ラウンジサービス
JALアメックスカードには、国内外の空港ラウンジを利用できるサービスが付帯しています。
国内の空港ラウンジ、ハワイのダニエル・K・イノウエ空港のラウンジに関しては、本会員・家族会員は無料で利用でき、同伴者も1名まで無料になります。
無料で利用できる対象ラウンジは次の通りです。
| 北海道・東北 | 新千歳空港「スーパーラウンジ」 新千歳空港「ノースラウンジ」 函館空港「ビジネスラウンジ」 旭川空港「LOUNGE 大雪（TAISETSU）」 青森空港「エアポートラウンジ」 秋田空港「ROYALSKY LOUNGE」 仙台空港「ビジネスラウンジEAST SIDE」 |
|---|---|
| 関東 | 成田国際空港 第1ターミナル「IASS Executive Lounge1」 成田国際空港 第2ターミナル「IASS Executive Lounge2」 羽田空港 第1旅客ターミナル「POWER LOUNGE NORTH・SOUTH・CENTRAL」 羽田空港 第2旅客ターミナル「POWER LOUNGE NORTH・CENTRAL」「エアポートラウンジ」 羽田空港 第3旅客ターミナル「SKY LOUNGE」 |
| 中部・北陸 | 富士山静岡空港「YOUR LOUNGE」 中部国際空港「プレミアムラウンジ セントレア」「第2プレミアムラウンジ セントレア」 新潟空港「エアリウムラウンジ」 富山空港「ラウンジらいちょう」 小松空港「スカイラウンジ白山」 |
| 関西 | 関西国際空港「カードメンバーズラウンジ六甲・金剛・アネックス六甲」「ラウンジNODOKA」 伊丹空港「ラウンジオーサカ」 神戸空港「ラウンジ神戸」 |
| 中国・四国 | 岡山空港「ラウンジ マスカット」 広島空港ビジネスラウンジ「もみじ」 米子空港「ラウンジDAISEN」 出雲空港「出雲縁結び空港エアポートラウンジ」 山口宇部空港「ラウンジきらら」 高松空港「ラウンジ讃岐」 松山空港「ビジネスラウンジ」「スカイラウンジ」 徳島空港エアポートラウンジ「ヴォルティス」 高知空港ラウンジ「ブルースカイ」 |
| 九州・沖縄 | 北九州空港「ラウンジひまわり」 福岡空港「ラウンジTIME/ノース」「ラウンジTIMEインターナショナル」 熊本空港ラウンジ「ASO」 長崎空港ビジネスラウンジ「アザレア」 大分空港「ラウンジくにさき」 宮崎空港「ブーゲンラウンジひなた」 鹿児島空港「スカイラウンジ 菜の花」 那覇空港「ラウンジ華 ～hana～」 |
| ハワイ | ダニエル・K・イノウエ国際空港（ホノルル）「IASS HAWAII LOUNGE」 |
空港ラウンジを利用する際には、受付でJALアメックスカードと当日の搭乗券または航空券を提示する必要があります。カードを忘れるとラウンジを利用できなくなるため注意してください。
プラチナカードならプライオリティパスも付帯
プラチナカードの場合は、上記の空港ラウンジだけでなく、世界の空港ラウンジを利用できるプライオリティパスも付帯しています。
プライオリティパスの利用には、「プライオリティ・パス」のお申込み(無料)が必要です。プライオリティパスを申し込むことで、1,300か所以上の空港ラウンジを利用できるようになります。
JALアメックスカード付帯保険
JALアメックスカードには、次のような海外旅行傷害保険、国内旅行傷害保険、ショッピング保険が付帯します。保険の細かい内容はカードの種類によって異なります。
| 普通カード | CLUB-Aゴールドカード | プラチナカード | |
|---|---|---|---|
| 海外旅行傷害保険 | 最高3,000万円 自動付帯分最高1,000万円 カード利用付帯分最高2,000万円 | 最高5,000万円 | 最高1億円 自動付帯分最高5,000万円 カード利用付帯分最高5,000万円 |
| 国内旅行傷害保険 | 最高3,000万円 自動付帯分最高1,000万円 カード利用付帯分最高2,000万円 | 最高5,000万円 自動付帯分最高2,000万円 カード利用付帯分最高3,000万円 | 最高5,000万円 |
| ショッピング保険 | 年間限度額200万円 | 年間限度額300万円 | 年間限度額300万円 |
- 海外旅行傷害保険
-
海外旅行中に生じた事故、病気やケガ等の治療費、携行品の損害、盗難などに対して補償があります。
保険は自動付帯分と利用付帯分に分かれていて、利用付帯分の保険を適用するには出国前に航空券やツアー旅行などの代金の支払いをJALアメックスカードで行う必要があります。
- 国内旅行傷害保険
-
国内旅行中における事故によるケガの治療費などについて補償があります。
海外旅行傷害保険と同様に自動付帯分と利用付帯分に分けられていて、利用付帯分を適用させるには、国内でのホテル・航空券等の支払いをカードで行う必要があります。
- ショッピング保険
-
カードで購入した品物の破損や盗難などの損害が、購入日より90日間補償されます。
JAlアメックスカードの国際ブランド
JALアメックスカードの国際ブランドはアメリカン・エキスプレス(アメックス)です。
アメックスはシェア率世界4位のブランドで、国内外での利用に便利です。アメックスはJCBと相互提携しているため、アメックスの加盟店だけでなくJCB加盟店であればほとんど利用できます。
ただし、海外の一部の国ではアメックスを使える店舗が少ないことがあるため、シェア率の大きいVISAやMasterCardと比べるとやや不便な場合もあります。
また、JALアメックスカードでは追加カードとして銀聯(Unionpay)カードを発行できます。銀聯カードを発行すれば、銀聯の加盟店でも利用できます。
アメリカン・エキスプレス・コネクトを利用できる
アメックスカードの会員限定サービス「アメリカン・エキスプレス・コネクト」を利用できます。
アメリカン・エキスプレス・コネクトは、キャッシュバックや飲食、宿泊などにおいて様々な優待サービスが用意されているため、アメックスカード会員なら必見のサービスです。
JALアメックスカードはたくさんの付帯サービスがある
JALアメックスカードには、空港ラウンジの他にもさまざまな優待サービスが提供されています。サービスは多数ありますが、一例を挙げると次のようなものがあります。
- JALカード割引
-
カード会員限定のおトクな運賃でJALの飛行機に搭乗できます。当日の予約や変更も可能なので、急な出張などの際も便利です。
- JAL／JTA機内販売商品の割引
-
JAL／JTA機内販売商品(コードシェア便をぞの句)、JAL SHOP機内販売オンラインストア商品を購入した際に、10%の割引が適用され、ショッピングマイルも獲得できます。
- ハローデスク(海外アシスタンス)
-
海外の現地情報の提供やレストランの予約などに対応している、MUFGが運営するハローデスク(海外の会員向けサービス窓口)を利用できます。ハローデスクは日本語で利用できます。
- ツアー代金割引
-
JALカード会員限定で、ジャルパックのツアー代金が2~6%割引されます。
JALアメックスカード入会申込から利用までの流れ
JALアメックスカードの申込みはインターネットから行えます。申し込みから契約までの簡単な流れは次の通りです。
JALアメックスカードの申し込みは公式サイトから行えます。必要事項を入力し、申し込みを行ってください。
支払いに指定する金融機関の口座番号(ゆうちょ銀行の場合は通帳番号)が必要になるので、キャッシュカードや通帳などの口座番号を確認できるものを用意してください。
申し込みが完了すると、入会のための審査が行われます。審査が終わると連絡があるので、それまで待っておく必要があります。
無事審査に通過すれば、郵送またはメールで本人確認や口座設定に必要な案内が送られてきます。送られてきた案内を確認し、手続きを行います。
オンライン口座振替サービスを利用すれば、金融機関での登録情報を利用して本人確認と口座設定ができるため、別途本人確認書類を提出しなくても手続きできます。
手続きが全て終了すれば、カードが自宅宛てに郵送されてきます。登録した自宅住所以外にカードを郵送することはできません。
JALアメックスカード在籍確認
クレジットカードに入会する際には、勤務先への在籍確認が行われる場合があります。
在籍確認は、その会社に在籍していることを確認するためのもので、勤務先へ電話をすることによって行われることが多いです。
ローンの場合は原則として在籍確認が必ず行われますが、クレジットカードの場合は、在籍確認があるかは状況と場合によります。
申込内容によりカード会社側が在籍確認が必要と判断すれば、在籍確認があります。特にキャッシングを申し込んだ場合は在籍確認が行われることが多いと言われます。
JALアメックスカード申し込みから発行までにかかる時間
JALカードは申し込みからカード発行まで通常約3週間、「オンライン口座振替サービス」を利用した場合で約2週間程度を要するとされています。
審査状況などによって、発行までの時間は前後します。GWや年末年始など、休日が続く場合は時間を要しやすい傾向にあります。
JALアメックスカードの支払い方法
JALアメックスカードの支払い方法は、一回払いに加えて分割払いやリボ払い、ボーナス払いを選択できます。
- 1回払い
-
利用代金を支払日に一括で支払う、最もオーソドックスな支払い方法です。特別に申し出をしなければ、一回払いで処理されます。
- ボーナス払い
-
夏または冬のボーナス時期に一括で支払う支払い方法です。利用期間や支払日は次の通りで、金利や手数料は必要ありません。
利用期間 支払日 夏 12月16日～6月15日 8月10日 冬 7月16日～11月15日 翌年1月10日 - 分割払い
-
利用した金額を所定の回数に均等分割して支払う支払い方法です。所定の分割払い手数料が発生し、支払い回数が多いほど手数料の金額も大きくなります。
支払回数 支払期間 手数料率
（実質年率）ショッピング利用代金（現金価格）
100円あたりの分割払手数料の額3回 3ヵ月 12.25％ 2.04円 5回 5ヵ月 13.50％ 3.40円 6回 6ヵ月 13.75％ 4.08円 10回 10ヵ月 14.50％ 6.80円 12回 12ヵ月 14.75％ 8.16円 15回 15ヵ月 15.00％ 10.20円 18回 18ヵ月 15.00％ 12.24円 20回 20ヵ月 15.00％ 13.60円 24回 24ヵ月 15.00％ 16.32円 - 楽Pay(登録型のリボ払い)
-
リボ払いは、利用金額や利用回数に関係なく毎月一定の金額を支払っていく支払い方法です。
MUFGカードでは、5,000円以上(5,000円単位)で自由に設定支払金額を自由に決められる登録型のリボ払いサービス「楽Pay」が用意されています。
楽Payでかかる手数料は実質年率15.00％です。支払い期間が長くなるほど、手数料も多くかかってしまうため、計画的に使用する必要があります。
通常のリボ払いとは異なり、指定した金額以内での利用であれば、手数料はかかりません。
一回払いやボーナス払いで支払った分は、後から分割払い(あとde分割)やリボ払い(あとdeリボ)に変更する事が出来ます。
JALアメックスカード支払日
JALアメックスカードの支払日は10日、締め日は15日となっています。
たとえば2月16日~3月15日(締め日)の間に利用した金額は、4月10日(締め日の次の支払日)に支払うといった仕組みです。このようなサイクルを繰り返していくことで、利用料金の支払いを行います。
支払いが間に合わなかった場合の対処法
JALアメックスカードの支払いが出来なかった場合の対処法は、支払に登録している金融機関などによって異なります。詳しくはMUFG公式サイトで請求額や支払い方法が確認できます。
また、登録している住所宛てに請求書が届くので、請求書を使って支払うことも可能です。
延滞が発生した場合はカードの利用が一時的に停止されますが、延滞分の支払いをすれば2~3営業日後にカードの利用停止が解除され、通常通り使用できるようになります。
延滞状態が続くとカードの強制解約、信用情報に延滞情報が記載されることによるブラックリスト入りなどに繋がるので、なるべく早く対処することが重要です。
JALアメックスカードの審査
JALアメックスカードに入会する際には、所定の入会審査に通過する必要があります。
クレジットカードは後払いで支払う仕組みであるため、カード会社は返済が滞りなくできるだけの返済能力、信用があるかどうかを審査の過程で確かめています。
審査と言っても、住宅ローンのように大規模な借り入れではないので、最低限の水準を満たしていれば、通る可能性は十分あります。
JALカードの入会条件は「18歳(ゴールド/プラチナは20歳)以上で安定収入があること」です。
主婦の方の場合、普通カードであれば配偶者に安定収入があれば、本人の収入に関係なく審査に通過することが可能です。
基本的には普通カード>CLUB-Aゴールドカード>プラチナカードの順で審査のハードルは低く、審査に通りやすい仕組みです。
クレジットカードの審査の際に確認するのは、次のようなものが挙げられます。
- 申込者の収入や属性
- 申込者の信用情報
申込者の収入や属性
クレジットカードを利用するためには、何かしらの収入があるかどうかは重要です。申し込み条件に「安定収入」が必要であるとされているため、収入がない、あるいはほとんどない方の場合だと、JALアメックスカードの審査に通る可能性は低いと考えられます。
主婦の方の場合は、先述したように配偶者に安定した収入があれば申し込めるので、配偶者の収入とセットで申し込むと良いです。
安定収入というと正社員で高い年収が必要というイメージがあるかもしれませんが、パートや自営業などの方であっても審査に通ることは可能です。
ただし、基本的に正社員であるなど職業形態が安定している、年収が高い、勤続年数が長いなど、収入が長期的にかつ十分に見込める人ほど審査には通りやすくなります。
特にプラチナカードのような上位カードの場合、このあたりが重要になると考えられます。
申込者の信用情報
信用情報とは、各個人のクレジットカードやローンなどの利用歴が保存された情報のことで、信用情報機関と呼ばれる会社が管理しています。
信用情報では、主に次のようなことを確認します。
- 申込者が延滞をしていないか
- 申込者の他社からの借り入れ状況
- 申込者のクレジットカード等の申し込み状況
クレジットカードの支払いの延滞をしたりすると、そのことが信用情報に記載され、審査に影響が出ます。
特に長期延滞や債務整理などの重大な金融事故等があったブラックの方の場合だと、審査に通るのは難しくなります。
信用情報の延滞情報や事故歴等は解決してから5～10年間残りますので、一定期間が経過して事故歴等が消えていれば、信用情報が審査に影響する事はありません。
自分の信用情報は開示請求をすることで確認できます(所定の費用が必要)。気になる場合はCICのような信用情報機関に開示請求をしておくと良いです。
また、ローンの借入なども信用情報を見ると確認できます。既に他社からの借入が多く、返済に支障が出そうだと判断されるような場合は、審査落ちになる場合があります。
特にキャッシング(クレジットカードを利用してお金を借りられるサービス)を申し込んだ場合は、他社からの借り入れ状況は厳しくチェックされます。
クレジットカードによるキャッシングは総量規制の対象になり、年収の1/3以上の借入ができません。そのため既に貸金業者からの借り入れが多い場合は、キャッシングを利用する事は出来ない場合があります。
また、信用情報にはクレジットカード等の申し込み歴が半年間残るので、クレジットカードやローンを短期間にたくさん申し込んでいる(多重申し込み)と、お金に困っているのではないかと懸念されて審査に落ちる場合があります。
JALアメックスカード利用限度枠の増額方法
JALアメックスカードのショッピング利用限度額は次の範囲内となります。利用限度額は各個人ごとに異なっていて、審査によって決定されます。
| 普通カード | CLUB-Aゴールドカード | プラチナカード | |
|---|---|---|---|
| ショッピング利用可能枠 | 10万～200万円 | 50万～300万円 | 50万～500万円 |
| うち分割・リボ払い | 10万～100万円 | 50万～100万円 | 50万～100万円 |
限度額が足りない場合は、利用可能枠の増額をしてもらうことが可能ですが、審査で承認してもらう必要があります。
利用可能枠の増額方法は、「継続的な増額」と「一時的な増額」があります。一時的な増額は、その月のみ限度額を増やします。
普段から利用限度額が少なく、限度額ギリギリになってしまうような場合は、継続的な増額を申し込むと余裕をもって使えるようになります。
いっぽう一時的な増額であれば、より審査に通りやすいので、その月のみ海外旅行や大きな買い物の予定があるといった場合は、一時的な増額を申し込むのがおすすめです。
利用限度額の増額申し込みはMUFGカードWEBサービスから行えます。Webサービスにログイン後、メニューの「ご利用可能額照会」→「カードご利用可能枠の増額」→「ご利用可能枠増額の受付」にて必要項目を入力することで増額申し込みができます。
増額審査は1週間～2週間程度の時間が必要です。審査結果はSMSまたは書面で連絡があります。
JALアメックスカードの問い合わせ窓口は次の通りです。不明点等がある場合は、問い合わせ窓口へ連絡をしてください。
Tel：0570-001103 ／ 03-5489-6182
営業時間：24時間（年中無休、音声ガイダンスによる受付）
オペレーターによる受付時間は9:00～17:00(年末年始は休み)
JALアメックスカードのメリットとデメリット
| メリット | デメリット |
|---|---|
| マイルが多く貯められる 会員向けの付帯保険や付帯サービスが充実している | 年会費が必要である 海外の一部の国ではアメックスのカードが利用できないことがある |
JALアメックスカードの最大のメリットは、カードを利用することでたくさんJALのマイルを貯められることです。特にJALカードの特約店では通常の倍のマイルが貯まるので、一般的なクレジットカードを使用するよりかなりお得にマイルが貯まります。
また旅行やお出かけに便利な付帯サービスや付帯保険が充実しているのも、JALアメックスカードの特徴です。
カードの特典はJALカード会員の限定特典のほか、海外アシスタンスなどMUFGが提供する特典や、空港ラウンジサービスなどたくさんあります。特典内容を把握しておき、うまく利用していけばかなりお得になります。
いっぽう、JALカードは一般カードでも年会費が必要で、年会費無料で利用できるような他のクレジットカードと比較すると、維持コストは多くかかります。
JALを利用する機会や、旅行や出張等の機会が少ない方の場合、維持費の負担の方がむしろ重く感じてしまう可能性があります。
また、JALアメックスカードの国際ブランドはアメックスですが、アメックスのカードは国によっては利用できる加盟店が少ない場合があります。そういった国に行く場合は、VISAやMasterCardのクレジットカードの方が便利です。
